3분기 국내 배당주 정리

1. 개요

개인적으로 주식 투자를 할 때 분산하여 투자하는 게 좋기 때문에 배당주도 비중을 두어서 투자하고 있다. 배당주는 성장주만큼 많은 이익 실현을 하기는 어려울 수 있지만, 배당주는 꾸준히 모아가는 재미도 있고 특히 주식 시장이 많이 휘청거릴 때 배당금을 받는 주식이면 심리적으로 덜 흔들리는 장점이 있어서 좋다.

금융주를 많이 가지고 있었지만, 밸류업 프로그램 기대치로 금융주가 많이 올라서 매도를 대부분 한 상태라서 3분기에 추가로 매수하면 좋은 배당주를 선정해 보려고 한다.

2. 국내 배당주 찾는 방법

2.1 네이버 증권 - 배당

국내 배당주를 가장 잘 찾을 수 있는 곳은 네이버 증권 사이트이다.

국내 증시 > 주요시세정보 > 배당 을 클릭하면 국내 배당주 목록을 쉽게 확인할 수 있다. 배당 수익률, 배당금 등 위주로도 정렬할 수 있고 PER, PBR, 과거 3년 받은 배당금도 보여준다.

모든 배당주를 확인하기는 한계가 있어서 개인적으로 이름이라도 들어본 종목위주로 선택하고 선정하는 과정을 거쳤다

2.2 KRX 정보데이터 시스템 - 배당종목

한국거래소(KRX) 정보데이터 시스템은 국내 상장 기업들의 다양한 정보를 제공하는 곳이다.

KRX 사이트에서 배당종목은 전체메뉴 > 통계 > 배당종목 > 배당종목 현황 클릭하면 아래처럼 테이블 형태로 배당주를 확인할 수 있다.

테이블 옆에 있는 다운로드 icon 클릭하면 엑셀 파일로도 다운로드할 수 있다.

2.3 배당주 위주로 하는 유튜브 채널

다른 투자자들은 어떤 배당주를 담는지도 확인하면 처음 배당주 투자를 할 때 도움이 많이 되어서 개인적으로 다른 사람들의 포트폴리오도 확인하는 편이다. 아래는 제가 개인적으로 구독해서 보는 채널이다.

3. 구글 시트에 종목 정리

3.1 배당주 선택 기준

각자 주식 선택하는 전략도 다르고 정리하는 스타일도 다르겠지만, 개인적으로는 아래 과정을 통해서 주식을 선택하고 있다.

3.1.1 1단계 - 기본 정보 입력이후 필터링 적용

배당주 선택을 하기 위해 구글 시트에 아래와 같은 정보를 입력한다.

시가총액
- 최소 3,000억은 넘는 기업 위주로 선택을 한다
주가 수익률
- 1, 3, 6개월, 1년 단위로 주식 수익률이 꾸준히 좋은지 확인한다
다양한 섹터로 분산 투자
- 배당주는 같은 섹터에 집중하는 것보다는 다양한 섹터로 분산 투자하는 게 리스크를 줄일 수 있어서 다양한 섹터의 배당주를 선택한다
배당 수익률
- 수익률을 보고 적금보다 조금 더 높은 걸 선택하기는 한다

대부분의 정보는 구글 함수 (ex. GOOGLEFINANCE)를 이용해서 쉽게 데이터를 입력을 하고 그외 정보는 아래 사이트에서 정보를 얻어서 입력을 한다. 더 자세한 내용은 주식 관련 정보 찾기에서 다루도록 한다.

TradingView
- 섹터, 산업, 배당율, 배당주기
Naver
- Rating, 목표 주가, 외국인소진율, 배당율
더 리치
- 배당율, 배당주기

구글 시트에 수동으로 입력하는 것도 쉽지 않기 때문에, 개인적으로는 코딩을 통해 자동화해두었다. 기본 아이디어는 네이버 금융이나 다른 사이트에서 데이터를 크롤링하여 DB에 저장하고, 이를 API로 만들어 구글 시트에서도 쉽게 데이터를 입력할 수 있도록 개발했다.

참고: 구글 시트에서 사용자 정의 함수 구현하기

기본 정보를 다 입력한 다음부터는 필터링을 적용해서 필요 없는 종목을 제외시킨다. 이 부분은 각자 조금씩 다를 수 있지만, 원하는 기준대로 정하면 될 것 같다.

시가총액이 3,000억 이하인 종목 제외
1, 3, 6개월, 1년 단위의 수익률이 좋이 않은 것 제외
배당율 너무 낮은 건 제외

3.1.2 2단계 - 최종 선택을 위한 주식 분석

1차로 필터링한 종목을 가지고 최종적으로 매수할 종목을 선택한다. 섹터에 대한 깊은 스터디가 당연히 수반되면 좋지만, 일단 투자 경험을 쌓는 것도 중요하다고 생각이 들어서 아래 과정을 통해서 개인적으로 종목을 매수할지 정하고 있다.

뉴스
- 호재, 악재 뉴스가 있는지 확인한다. 뉴스가 너무 없으면 전혀 인기가 없는 종목일 수도 있다
차트
- 우상향인지, 그리고 200일 이평선 아래에 있어서 지금 진입해도 괜찮은 타이밍인지를 나타내는 항목이다
재무재표
- 이 항목을 제일 중요하게 생각한다
- 영업이익은 꾸준히 이익을 내고 있는지 부채는 계속 늘어나고 있는지도 확인한다
- 수익률도 최근 1, 3, 6개월, 1년에도 괜찮은지도 확인한다
배당금 지급여부
- 배당금을 꾸준히 잘 주고 있는지 확인하기 위한 용도이다
키워드
- 어떤 종목인지 한번에 알 수 있도록 키워드를 입력한다 (ex. 2차전지)
메모
- 조사를 하면서 알면 좋은 내용을 적어둔다
최종 선택 : 분석한 이후에 최종 선택란에 아래와 같이 최종 결과를 입력한다
- 알람 : 가격이 현재는 높아서 TravingView에서 알람을 걸어둔다.
- NOT : 사지 않는다
- 정찰병 : 조금 더 주의가 필요한다고 생각하면 이건 정찰병, 1주만 매수하고 지켜본다
- BUY : 다 괜찮다고 생각하면 바로 산다

구글 시트에서 숫자로 각 항목을 입력하고 있다. 이건 개인 기준으로 입력하는 거라서 알아서 각자 정해서 사용하면 될 듯하다.

3.2 주식 관련 정보 찾기

3.2.1 네이버 증권

네이버 증권에서 아래 내용을 crawling해서 구글 시트에 자동으로 입력을 하고 있다.

Rating, 목표 주가, 외국인소진율, 배당율

3.2.2 TradingView

TradingView에서 아래 정보를 제공하고 있어서 이것도 crawling을 해서 구글 시트에 자동으로 입력을 하고 있다.

섹터, 산업

배당율, 배당주기

3.2.3 더 리치

더 리치에서도 쉽게 내 포트폴리오랑 연결해서 내가 받는 배당금, 배당주기도 아래처럼 쉽게 확인이 가능하다

배당율, 배당주기

4. 국내 배당주 선정된 목록

배당주 선정 과정을 통해 관심을 가지게 된 종목들을 구글 시트에 정리해 보았다. 해당 시트를 통해 각 종목의 배당률, 배당성향, 배당금 지급 이력 등을 한눈에 파악할 수 있다. 구글 시트를 활용하여 체계적으로 투자 계획을 세워 보면 좋을 것 같다.

구글 시트 - 배당주 종목 선정

5. 마무리

배당주는 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 제공하는 매력적인 투자 대상이라서 투자 포트폴리오 구성할 때 포함하는 종목 중의 하나이다. 개인적으로 배당주 종목 선택하는 과정에 관해서 설명했다. 주식 투자에서 제일 중요한 부분이라고 생각하는 부분이 결국은 종목을 잘 선택해서 사는 게 제일 중요하지 않나 싶다. 그래서 나름 자기만의 기준을 가지고 종목을 선정하고 매수/매도 타임은 언제 가져갈지도 스스로 결정하는 게 중요하다고 생각한다.

배당금을 받으면 일반적으로 15.4% 세금을 내야 하므로 절세 혜택을 받기 위해서 ISA 계좌를 이용하는 추천 하고 어느 정도 수익이 났으면 매도 기준도 정하는 게 좋아 보인다.